查什么、从哪查
线上查询的核心价值是来源可追溯。
| 查询事项 | 渠道 | 可获取的信息 |
|---|---|---|
| 主体登记状态 | 国家企业信用信息公示系统 | 存续、注销、吊销、登记机关与成立日期 |
| 股东与出资信息 | 国家企业信用信息公示系统 | 股东构成、认缴与实缴情况、变更记录 |
| 经营异常与失信 | 国家企业信用信息公示系统 | 异常名录记录、严重违法失信名单 |
| 被执行与失信被执行人 | 中国执行信息公开网 | 执行案件、失信名单、限制消费信息 |
| 涉诉与公告 | 人民法院公告网、中国裁判文书网 | 已公开的裁判文书与公告 |
| 许可与资质有效性 | 对应发证机关官方平台 | 许可编号、有效期限、业务种类与覆盖范围 |
| 发票与涉税信息 | 全国增值税发票查验平台、电子税务局企业端 | 发票查验、企业自身的申报记录 |
表中各列信息较为概括，逐项说明如下，便于在准备材料时对照。
主体登记状态：渠道——国家企业信用信息公示系统；可获取的信息——存续、注销、吊销、登记机关与成立日期。
股东与出资信息：渠道——国家企业信用信息公示系统；可获取的信息——股东构成、认缴与实缴情况、变更记录。
经营异常与失信：渠道——国家企业信用信息公示系统；可获取的信息——异常名录记录、严重违法失信名单。
被执行与失信被执行人：渠道——中国执行信息公开网；可获取的信息——执行案件、失信名单、限制消费信息。
涉诉与公告：渠道——人民法院公告网、中国裁判文书网；可获取的信息——已公开的裁判文书与公告。
许可与资质有效性：渠道——对应发证机关官方平台；可获取的信息——许可编号、有效期限、业务种类与覆盖范围。
发票与涉税信息：渠道——全国增值税发票查验平台、电子税务局企业端；可获取的信息——发票查验、企业自身的申报记录。
说明：各渠道的查询范围与更新时效以其官方说明为准。线上查询结果反映查询时点的公示信息，不等于对主体历史全部情况的保证。
为什么线上查不出全部问题
线下核验补的是「资料与事实」这一块。
- 证照与印章实物：营业执照正副本、公章与财务章、发票专用章、银行预留印鉴是否齐全，是否与登记信息一致。遗失情形会影响后续变更。
- 账册凭证的连续性与完整性：各年度账簿、凭证与报表是否连续，是否有缺失期间；连续性比单期的准确度更能反映管理状况。
- 合同与协议：对外签署的长期合同、担保协议、租赁合同与借款协议，这些往往不体现在公开渠道。
- 银行流水与账户状态：对公账户是否正常、有无异常冻结记录，资金往来与账面记录是否可比对。
- 与负责人访谈：了解实际经营情况、人员与社保安排、以及是否存在未记录的对外承诺。
- 核验清单的组成部分，可参见 受让公司如何尽调历史合同与隐形债务与 公司转让前要做哪些尽调排查隐藏债务。
覆盖范围与局限的一览表
对照之后，更容易分配核验资源。
| 对比项 | 线上查询 | 线下核验 |
|---|---|---|
| 信息来源 | 官方公示系统与公开平台 | 标的自有资料与实物 |
| 来源可追溯性 | 来源明确，可自行复核 | 取决于资料的真实性与完整性 |
| 覆盖范围 | 已公示事项 | 可覆盖未公示事项 |
| 更新时效 | 存在公示延迟 | 反映查看时点的实物与资料状况 |
| 是否需标的配合 | 不需要 | 需要，配合度直接影响核验深度 |
| 典型盲区 | 对外担保、未决事项、账外负债 | 资料被隐瞒或篡改的情形 |
| 适用阶段 | 初筛与持续跟踪 | 进入实质谈判后的深化核验 |
表中各列信息较为概括，逐项说明如下，便于在准备材料时对照。
信息来源：线上查询——官方公示系统与公开平台；线下核验——标的自有资料与实物。
来源可追溯性：线上查询——来源明确，可自行复核；线下核验——取决于资料的真实性与完整性。
覆盖范围：线上查询——已公示事项；线下核验——可覆盖未公示事项。
更新时效：线上查询——存在公示延迟；线下核验——反映查看时点的实物与资料状况。
是否需标的配合：线上查询——不需要；线下核验——需要，配合度直接影响核验深度。
典型盲区：线上查询——对外担保、未决事项、账外负债；线下核验——资料被隐瞒或篡改的情形。
适用阶段：线上查询——初筛与持续跟踪；线下核验——进入实质谈判后的深化核验。
说明：上表为两类方式的特性对照。两类方式均无法覆盖全部风险，任何核验都存在无法穷尽的部分。
按四步推进
先线上后线下，先便宜后昂贵，是常见的效率安排。
第一步：线上初筛
先用公开渠道完成基础状态核验，筛掉明显不符合条件的标的。这一步成本低、速度快，适合在接触前完成。
第二步：交叉比对
把线上信息与标的自行提供的资料比对，看登记信息、股东结构与出资情况是否一致，差异点往往就是需要追问的地方。
第三步：线下深化
进入实质谈判后，核对证照、印章、账册、合同与银行账户等实物与资料，形成书面记录并双方确认。
第四步：专业分工
涉及法律与财务的深度判断，由具备相应资质的机构出具意见；我方负责公开信息核验与资料核对。两类工作应分别约定责任边界。
相关服务费参考区间
下列为我方核验与转让办理服务的参考区间。
单独状态核验
工商、税务、涉诉、资质四维公开信息核验，输出书面核验结果。
资料交接协助
梳理双方交接清单、核对证照印章与账务资料完整性。随主服务一并办理，不单独收费。
许可有效性核验（如涉及）
核对许可编号、有效期限与业务覆盖范围。计价方法为按许可类型与数量分档核算。
说明：核验结果以查询时点的公开信息与委托方提供的资料为准，不构成对交易风险的专业判断。审计、评估与法律尽调应由具备相应资质的机构出具。以上为我方服务费的参考区间，按上表所列交易条件对应不同档位，具体档位与适用范围已逐项标明；该费用不含应向主管部门缴纳的税款、滞纳金与罚款，也不含第三方收取的费用。签约前我方出具书面报价单，逐项列明服务内容与对应价格，未在报价单中列明的项目不收取费用，服务过程中不另行加价。最终金额以双方签署的服务合同为准。
